Кризис помог гангстерам
История сотрудничества мафиозных и полукриминальных структур с крупными финансовыми институтами, в том числе и международными, насчитывает как минимум полвека.
Криминалитет начал активно внедряться в банковские структуры еще в 1960 годах. В начале 1980-х проводить нелегальные финансовые операции исключительно с использованием наличности стало просто невозможно, поэтому в это время наблюдался пик сращивания организованной преступности с банкирами. Из-за этого власти в Европе и Америке были вынуждены принять законы для борьбы с отмыванием денег, что несколько охладило пыл криминалитета, но начало процессу проникновения «грязных» денег в банковский сектор уже было положено.
Распад СССР и хлынувший вслед за этим в мировую финансовую систему поток нелегальных средств спровоцировал новую волну — многие крупные международные банки превратились «прачечную» для бандитов.
В 2000 годы отмывание денег сместилось из США в Европу, чему в значительной степени способствовал европейский долговой кризис, писала в 2012 году
The New York Times. Как отмечало издание, американские сенаторы провели расследование и выяснили, что банк HSBC в течение десятилетия обеспечивал проведение финансовых транзакций мексиканских наркодилеров и саудовских финансистов со связями в «Аль-Каиде». Кроме того, эта структура проводила платежи в обход санкций против Ирана. По словам итальянского экономиста Антонио-Марию Косты, которого цитировала газета, в разгар кризиса наркодоллары во многих случаях оставались единственным ликвидным инвестиционным капиталом.
В начале 2010-х мафиози не только помогали банкам оставаться на плаву, вливая массу «грязной» наличности, но в отдельных случаях даже брали на себя их функции. В частности, в Греции и Испании банковские ссуды стали фактически недоступны для населения, которое было вынуждено обращаться к ростовщикам. В этих странах появились нелегальные организации, дававшие деньги в долг под баснословные проценты — от 5 до 15 в неделю. В результате долгового кризиса, подчеркивала The New York Times, Испания была буквально «колонизирована» итальянскими, русскими, мексиканскими и колумбийскими преступными группировками.
На волне кризиса гангстеры активизировались и в Италии. Замглавы Центробанка этой страны Анна Мариа Тарантола говорила, что мафия активно наращивает незаконные операции на кредитном рынке из-за сжатия банковского кредитования на фоне кризиса в экономике. Она отмечала, что в первом полугодии 2010 года число подозрительных финансовых операций выросло в полтора раза.
«Все, у кого есть крупные суммы наличности, в том числе криминальные группировки, могут совершать инвестиции. Сейчас они могут вкладывать деньги в полностью легальный бизнес», — рассказывала Тарантолла агентству Bloomberg.
От Швейцарии до Ватикана
Скандалы с легализацией «серых» миллионов, а то и миллиардов, дело обычное: то здесь, то там уличают крупный банк в проведении сомнительных операций. СМИ с удовольствием смакуют эту тему, политики набирают очки, настаивая на ужесточении «антиотмывочного» законодательства, полицейские разоблачают виновных и получают очередные звания — но глобально проблема остается не решенной.
В марте этого года очередная темная история с участием крупных банков была раскрыта в Великобритании. Как писала The Guardian, ведущие финансовые структуры страны, такие как HSBC, Royal Bank of Scotland, Lloyds, Barclays, заподозрили в выведении из России 740 миллионов долларов, имеющих криминальное происхождение. Операции по перекачке «грязных» денег проводились в 2010—2014 годах, в них были вовлечены полтора десятка кредитных учреждений. В этой некрасивой истории засветились и американские банки — частично транзакции шли и через них.
Примерно тогда же власти Нидерландов инициировали расследование против сотрудников банка ING, заподозренных в коррупции и отмывании денег. По данным голландской газеты Het Financieele Dagblad, дело может быть связано с «откатами», выплаченными дочери бывшего президента Узбекистана несколькими крупными телекоммуникационными компаниями.
Деньги криминалитета проникают повсюду, щупальца этого спрута дотянулись даже до мирового кошелька — банковской системы Швейцарии. В начале апреля правоохранители Великобритании, Франции, Германии, Австралии и Нидерландов начали расследование против швейцарского банка Credit Suisse. Следователи полагают, что клиенты этого финансового учреждения регулярно уклонялись от уплаты налогов и отмывали деньги. Причем речь идет не просто о двух-трех подозрительных вкладчиках, а о тысячах счетов, которые использовались в криминальных целях.
Отметим, что к услугам «черных банкиров» прибегают не только мафиози и нечистые на руку бизнесмены, чтобы «обелять» ворованное, но и государственные сановники. Недавно в центре внимания американской прессы в связи с коррупционным скандалом оказался ни кто иной, как бывший глава предвыборного штаба президента США Дональда Трампа Пол Манафорт. Политтехнолога заподозрили в причастности к отмыванию денег через кипрские банки. Источники телеканала NBC рассказали, что с 2007 года он имел отношение к не менее чем 10 компаниям и 15 банковским счетам на Кипре. Большая часть последних была открыта в Кипрском народном банке, ликвидированном в 2013 году. Телеканал утверждает, что некоторые операции по этим счетам выглядели подозрительно, в связи с чем ведется международное расследование.
Что и говорить о кипрских финансовых структурах, если обвинения в отмывании денег звучали в свое время даже в адрес Банка Ватикана.
Откуда взялись наркокартели
Рождение и становление большинства современных мексиканских наркокартелей связывают с личностью бывшего агента федеральной судебной полиции Мексики Мигеля Анхеля Феликса Гальярдо. Сегодня этот человек находится в тюрьме. Отбывает 37-летний срок заключения за убийство агента управления по борьбе с наркотиками.
Гальярдо посадили в 1989 году. А в 1980-м он вместе с пособниками основал картель Гвадалахары, который занимался транзитом колумбийского кокаина в США.
Гальярдо
Дело в том, что основные пути транзита в те годы пролегали через острова Карибского бассейна. А точкой проникновения наркотиков на территорию США была Флорида. Когда американские правоохранители стали прикладывать больше усилий по отработке этих путей, колумбийские производители обратили свой взор на Мексику. Там уже была создана инфраструктура по торговле марихуаной и опиумом, которая подходила под нужды колумбийцев. Вся эта сеть брала свои истоки еще раньше, с конца 19-го века и особенно со времен сухого закона в США, когда мексиканские бутлегеры в 1920-х годах и позже занимались контрабандой алкоголя на территорию США.
Эти группы контрабандистов были в основном семейными. Опиумом, например, торговали эмигранты из Китая, которые в большом количестве населяли северные регионы Мексики. Марихуану же выращивали и провозили на север уже местные семейные предприятия.
В качестве примера можно привести Лолу ла Чата — первая женщина из числа крупных наркоторговцев, которая продавала марихуану, морфин и героин с 1930-х по 1950-е годы
В какой-то момент бизнес женщины дорос до таких масштабов, что на нее обратили внимание не только в правительстве Мексики, но и в США. Ее сеть по продаже наркотиков дотягивалась до самой Канады
Во многом ее удалось построить благодаря обаянию, семейным и романтическим связям женщины. И пусть ей не удалось добиться того влияния, богатства и известности, которыми щеголяют современные наркокартели, но Лолу называют предшественницей современной культуры незаконного оборота наркотиков в Мексике.
И уже в те годы вскрылась одна из главных причин успеха в многолетней работе наркокартелей — мексиканская коррупция. Антонио Вонг Ин, который в 1930-х промышлял продажей опиума, был близким другом мэра города Торреон, где и базировалась штаб-квартира картеля, губернатора штата и армейского генерала, отвечающего за контроль над регионом.
Что касается колумбийского кокаина во второй половине 20-го века, то он в первую очередь сделал бизнес таких контрабандистов сверхприбыльным. Рентабельность их работы резко выросла, так как цена на килограмм кокаина в Колумбии и в США разнилась в 50 раз. На этой благодатной почве бывший правоохранитель Мигель Гальярдо и решил построить наркоимперию. Он мог получать доход в куда бóльших размерах, чем его предшественники, торговавшие марихуаной. Доллары потекли рекой, когда мексиканские контрабандисты стали брать плату за свои услуги с южноамериканских партнеров не наличными, а товаром.
Картель Гвадалахары контролировал бóльшую часть незаконной торговли наркотиками в стране, а также коридоры транзита через мексикано-американскую границу. Естественно, все это не могло работать без протекции отдельных политиков. Коррупция в Мексике и тогда, и сейчас остается главной проблемой, благодаря которой наркокартели столь сильно укрепились, превратившись по сути в государства в государстве. Картелю Гвадалахары, как пишут историки, покровительствовала разведывательная служба и тайная полиция Dirección Federal de Seguridad.
Наркотрафик в это время становился все более изощренным и сложным, появлялись новые методы воздушной и морской контрабанды. Модель мелкой семейной фирмы более не была жизнеспособной. Мелкие группы наркоторговцев были либо вытеснены, либо поглощены новым гегемоном.
Когда Гальярдо все-таки арестовали в 1989 году, он решил раздробить свой бизнес, чтобы его нельзя было уничтожить всего одним решением правоохранительных органов. Через своего адвоката наркобарон устроил встречу с самыми заметными наркоторговцами страны, на которой были распределены площади и территории зон ответственности и влияния.
В результате этого дробления и дележки возникло несколько независимых друг от друга преступных организаций, которые контролировали различные пути трафика наркотиков из Южной Америки в Северную. Гальярдо надеялся, что благодаря своим связям с колумбийцами он сможет контролировать все эти картели как один наднациональный орган… Однако с переводом в 1993 году в тюрьму строгого режима он потерял всякие рычаги влияния над мексиканскими наркобаронами. Вассалы начали жить собственной жизнью, часто — конкурентной.
Значит это кому-нибудь нужно
Кризисные явления недавних лет в экономиках Европы и США сыграли на руку мафиози: банки отчаянно нуждались в деньгах, поэтому на происхождение капиталов смотрели сквозь пальцы. Это позволило не только отмыть миллиарды долларов наличности, но также вкладывать «обеленные» преступные доходы в легальные сектора бизнеса. Со стабилизацией экономической ситуации этот процесс замедлился, но не остановился. По данным доклада управления ООН по наркотикам и криминалу, из общего оборота «грязных» денег от всех форм трансграничной организованной преступности не менее 70 процентов отмывается через финансовые институты. Впрочем, в этой всемирной «прачечной» участвуют не только банки, но и страховые компании, различные инвестиционные и благотворительные фонды.
Есть и другие способы отмывки денег, например, приобретение недвижимости, золота или ценных бумаг на предъявителя. Но когда речь идет о значительных суммах, банки становятся самым эффективным и практически единственным каналом. Процесс легализации криминальных денег, как правило, многоступенчатый — используется цепочка из финансовых структур. Кроме того, прежде чем попасть в банковский сектор деньги предварительно прогоняются через небольшие фирмы в сфере питания, развлечений, гостиничного бизнеса и других секторов (преимущественно, услуг). Нередко используются компании-однодневки, через которые деньги поступают в банк.
Еще одной особенностью очистки капиталов является то, что они сначала попадают в банковскую систему развивающихся стран и лишь затем проникают в западные кредитные структуры. Не последнюю роль в этой цепочке играют банки, расположенные в оффшорных зонах. Они являются буфером и одновременно мостиком между финансовыми структурами развитых и развивающихся стран. При этом оффшоры позволят эффективно скрывать истинных владельцев «грязных» денег.
